2019-07-192019年7月9日銀保監(jiān)會下發(fā)了《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于推動供應鏈金融服務實體經(jīng)濟的指導意見》，要求供應鏈核心企業(yè)，基于核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)之間的真實交易,，整合物流、信息流,、資金流等各類信息,，為供應鏈上下游鏈條企業(yè)提供融資、結(jié)算,、現(xiàn)金管理等一攬子綜合金融服務,。
銀行保險機構(gòu)在開展供應鏈金融業(yè)務時應堅持以下基本原則：
一是堅持精準金融服務，以市場需求為導向,，重點支持符合國家產(chǎn)業(yè)政策方向,、主業(yè)集中于實體經(jīng)濟、技術(shù)先進,、有市場競爭力的產(chǎn)業(yè)鏈鏈條企業(yè),。
二是堅持交易背景真實，嚴防虛假交易,、虛構(gòu)融資,、非法獲利現(xiàn)象。
三是堅持交易信息可得,，確保直接獲取第一手的原始交易信息和數(shù)據(jù),。
四是堅持全面管控風險，既要關注核心企業(yè)的風險變化,，也要監(jiān)測上下游鏈條企業(yè)的風險,。
風控層面，鼓勵對于上游企業(yè)供應鏈融資業(yè)務,，推動核心企業(yè)將賬款直接付款至專戶,。對于下游企業(yè)供應鏈融資業(yè)務,，推動核心企業(yè)協(xié)助銀行整合“三流”信息，并合理承擔擔保,、回購,、差額補足等責任。
其中著重對供應鏈金融業(yè)務中的風險管控的要求如下：
（十五）加強總體風險管控
銀行業(yè)金融機構(gòu)應建立健全面向供應鏈金融全鏈條的風險控制體系,，根據(jù)供應鏈金融業(yè)務特點,，提高事前、事中,、事后各個環(huán)節(jié)的風險管理針對性和有效性,，確保資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟。
（十六）加強核心企業(yè)風險管理
銀行業(yè)金融機構(gòu)應加強對核心企業(yè)經(jīng)營狀況,、核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)交易情況的監(jiān)控,，分析供應鏈歷史交易記錄，加強對物流,、信息流,、資金流和第三方數(shù)據(jù)等信息的跟蹤管理。銀行保險機構(gòu)應明確核心企業(yè)準入標準和名單動態(tài)管理機制,，加強對核心企業(yè)所處行業(yè)發(fā)展前景的研判,，及時開展風險預警、核查與處置,。
（十七）加強真實性審查
銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展供應鏈融資業(yè)務時,，應對交易真實性和合理性進行盡職審核與專業(yè)判斷。鼓勵銀行保險機構(gòu)將物聯(lián)網(wǎng),、區(qū)塊鏈等新技術(shù)嵌入交易環(huán)節(jié),，運用移動感知視頻、電子圍欄,、衛(wèi)星定位,、無線射頻識別等技術(shù)，對物流及庫存商品實施遠程監(jiān)測,，提升智能風控水平。
（十八）加強合規(guī)管理
銀行保險機構(gòu)應加強供應鏈金融業(yè)務的合規(guī)管理,，切實按照回歸本源,、專注主業(yè)的要求，合規(guī)審慎開展業(yè)務創(chuàng)新,，禁止借金融創(chuàng)新之名違法違規(guī)展業(yè)或變相開辦未經(jīng)許可的業(yè)務,。不得借供應鏈金融之名搭建提供撮合和報價等中介服務的多邊資產(chǎn)交易平臺。
（來源：www.cbirc.gov.cn/cn）